Латвийские финразведчики проверяют возможные мошенничества в «золотой визе»: под подозрением свыше 20 компаний

Латвийская служба финансовой разведки (FIS) опубликовала итоги проверки, в рамках которой были выявлены признаки возможных нарушений со стороны более чем 20 компаний. Их связывают с фиктивными инвестициями в механизме «золотой визы» — точнее, с оформлением вида на жительство через внесение средств в уставный капитал латвийских организаций. Поводом для проверки послужили материалы латвийского общественного вещателя LSM в программе De Facto.

По данным, на которые ссылается расследование, около 200 иностранных заявителей перечисляли деньги на счета уставного капитала этих структур. Общая сумма переводов, по оценкам, превышает €10 млн. При этом отмечается, что более 50 участников уже получили временные ВНЖ (TRP), а количество членов их семей, которым либо выдали разрешения, либо поданные документы находятся на рассмотрении, составляет свыше 100.

Какую схему в FIS считают спорной

В рамках программы проживания за инвестиции (RBI) временный ВНЖ предоставляется иностранцам при внесении в уставный капитал латвийской компании суммы €50 000 или €100 000. Одновременно компания должна ежегодно перечислять в бюджет не менее €40 000 налогов.

Согласно опубликованным данным программы за прошлый период, компаниям удалось привлечь почти €6 млн, а разрешения оформили 341 человек — включая инвесторов и их близких родственников.

В материалах FIS подчеркивается, что в отдельных случаях внесенные средства, по версии проверяющих, не сопровождались реальной хозяйственной активностью. В качестве возможных сценариев упоминаются возвраты денег организаторам через займы, «имитацию операций», а также приобретение транспорта или недвижимости. Отдельно говорится о переводах, которые следствие сочло экономически необоснованными.

Кроме того, в ряде эпизодов, как утверждает расследование, инвесторам могли заранее сообщать, что дивиденды выплачиваться не будут, а возврат вложенного капитала в дальнейшем фактически невозможен.

Глава FIS Томс Платацис в комментарии в программе De Facto отметил, что в некоторых случаях требуемый взнос в €50 000 вносился не одним платежом, а дробился на так называемые «круговые» транши. В качестве примера он привел ситуацию, когда сумма «десять тысяч» перечислялась «пять раз по кругу».

Какие именно компании оказались в фокусе

В публикации отдельно уточняется: на момент выхода материала не установлены доказанные факты неправомерных действий в отношении перечисленных организаций. При этом в материале De Facto приводятся конкретные кейсы, которые, по мнению авторов и проверяющих, требуют дополнительного анализа.

Одна из структур с головным офисом в Португалии, созданная примерно 18 месяцев назад, привлекла девять инвесторов, подавших заявки на получение TRP в прошлом году. В реестре акционеров значатся 30 держателей из Индии, Афганистана, Пакистана, Турции, Чили, Малави, Сирии, Вануату и других стран. При этом в уставе закреплено, что каждый держатель владеет классом акций, не дающим права голоса.

По данным OCMA, в расследовании упоминается один из самых высоких уровней отказов по программе. Представитель организации в интервью De Facto сообщил, что компания работает в Португалии девять лет и управляет портфелем порядка €200 млн, однако отказался отвечать на дальнейшие письменные запросы.

Также в материалах фигурирует предприниматель, который контролирует несколько компаний: утверждается, что каждая из них привлекала максимально допустимое число инвесторов.

Еще две структуры, по данным за 2024 год, демонстрировали нулевую выручку и наличие убытков. В комментарии De Facto владелец пояснил, что одну компанию запустили недавно, а по второй доходы могли быть отражены позже. Он добавил, что проект студенческого общежития на €10 млн свернули после ухода инвесторов; в Риге рассматривают вариант с более компактным объектом.

Кроме того, в публикации упоминаются еще пять компаний, связанных с одной бизнес-леди. Три из них, как утверждается в расследовании, имеют непогашенные налоговые обязательства. Инвесторы, привлеченные этими структурами, получили TRP в период 2022–2024 годов, однако заявки, поданные в прошлом году, либо отклонялись, либо ожидали решения.

Юрист, представляющий интересы компаний, в интервью De Facto заявил, что при условии соблюдения норм законодательства «от компании больше ничего требовать нельзя».

«Смешанная» картина участия в программе

Данные Lursoft, приведенные в расследовании, показывают неоднородность участников: 7 из 78 компаний, которые привлекали иностранных инвесторов в течение последних пяти лет, затем приостанавливали деятельность.

Около 20 организаций, согласно материалам, имеют налоговую задолженность. Примерно половина таких компаний указывает численность персонала менее пяти сотрудников, а около половины укладываются в налоговый порог — €40 000 в год.

Программа «золотой визы» в Латвии действует с 2010 года. В ранний период она принесла свыше €1 млрд инвестиций, преимущественно от граждан РФ. После ужесточения условий общий объем снизился: сейчас направление через уставный капитал составляет лишь 0,3% от суммарного объема инвестиций нерезидентов в латвийскую экономику.

Параллельно, по данным OCMA, наблюдается оживление: в прошлом году подали 109 заявок, что более чем в пять раз превышает показатель 2021 года. По оценкам экспертов, примерно каждая третья заявка получает одобрение.

Регуляторное давление усиливается

Государственное казначейство считает программу «непрактичной» и предлагает проводить оценку рисков отмывания денег минимум на пять лет. На прошлой неделе Сейм Латвии завершил процедуру через государственные ценные бумаги: за десятилетие туда пришли только 88 инвесторов. Для действующего механизма через уставный капитал аналогичное ограничение пока не введено.

С 2012 года Служба госбезопасности включила в черные списки более 30 обладателей разрешений и подчеркивает, что проверки не могут гарантировать отсутствие угроз безопасности со стороны заявителя. Заместитель главы Эрiks Цинкус, выступая в парламентской следственной комиссии, отметил сложности со сбором данных о кандидатах из Китая, Центральной Азии и Африки.

Также он указал на тенденцию: часть лиц, получивших TRP как граждане РФ, затем пытается продлевать статус, используя израильские паспорта.

Илзе Бриде, руководитель Департамента миграции OCMA, признала в комиссии, что компанию с скорее формальной, чем реальной деятельностью, но регулярно перечисляющую требуемые налоги, сложно исключить из программы. По ее оценке, одного критерия регулярных налоговых платежей недостаточно.

На фоне обсуждений ряд депутатов рассматривает инициативы, которые могут привести к закрытию маршрута через уставный капитал. Председатель парламентской следственной комиссии Янис Домбрава назвал механизм «грубой попыткой обойти систему». Айнарс Латковскис, глава профильного комитета по национальной безопасности, добавил, что в текущем составе Сейма сложно согласовать позиции между министерствами.

Мāрис Вайновскис, заместитель председателя Совета иностранных инвесторов Латвии, сформулировал ключевой вопрос комиссии так: «Наша цель — выдавать вид на жительство? Или наша цель — создавать инвестиции?»

IMI направил запросы компаниям, упомянутым в материале De Facto, но ответа не получил. В случае отклика со стороны любой из сторон публикация будет обновлена.

Если вы рассматриваете «золотую визу» в Латвии и хотите заранее понять, какие документы и инвестиционные действия выглядят убедительно для проверок, важно действовать с прозрачной финансовой историей и корректной структурой сделки. В Digital Nomad мы помогаем ориентироваться в правилах RBI, готовим чек-листы по рискам и подсказываем, как выстроить процесс, чтобы снизить вероятность вопросов со стороны профильных органов. Подробнее: https://digital-nomad.gr/goldenvisa

Наш Telegram-канал по различным видам ВНЖ Греции, программам цифрового кочевника и золотой визе в Греции: @digitalnomadgr